Lägga in kontanter på banken

De kollar bara upp belopp över 10k har jag för mig. Så sätt in 9k. Vänta någon månad och sätt in pengar igen. Men helst en annan summa för att det inte ska se misstänkt ut. Under tiden kan du ju dessutom handla för cash (dock inte allt, då ser det misstänksamt ut).

Finns ju insättningsautomater de ställer sällan några frågor.....sätt in det i omgångar på 2-3 olika konton/banker så är det grönt

Neka och rapportera...

Finns ingen beloppgräns, banken är skyldig att fråga och dokumentera om de är "större" summor eller de misstänker ätt det är lite lurigt. Tänk på att banken sparar kontoutdrag åtminstone 10år. Insättningsmaskin är väl bästa på olika konton. Är nog ingen större risk. Banken kan neka dig att sätta in pengarna om du inte kan bevisa med tex ägarbyte på en bil eller liknande. Detta är en eu-lag!

halvt sant. de brukar alltid kontrollera 10k direkt. men likaså så om du sätter in flera liknande belopp successivt. typ 9k, 8k, 7k, 7k, 9k etc.

Det räcker med att du kommer en gång med 4000 om det tex är i 100 sedlar, är som sagt upp till personen som tar emot dem att avgöra om han/hon ska ställa frågan. Kommer den lokala pizzabagaren in med mjöliga 100 sedlar för att sätta in på sitt privata konto så är det ju rätt troligt att personalen reagerar..

Stämmer verkligen det här? Vart har du hört att det ska vara så? Hur länge bör man vänta innan en ny insättning på liknande summor?

Fan så mycket skitsnack i tråden.
Gå in på banken med 40k och säg att du har lånat ut pengar till vänner som nu har börjat betala tillbaka, det går utmärkt.
Därefter får du portionera ut resterande pengar, handla även mycket kontant.

Vilka rövarhistorier folk drar.

Gå in på vilket bankkontor som helst och försök sätta in en krona över 15.000 utan kvitto alternativt en helt otrolig historia så ska du se att det tar tvärstopp. Finansinspektionen kräver att bankerna ska kunna uppvisa transaktionsunderlag och pengarnas härkomst på alla belopp över 15.000kr. Blir det kontroll och detta inte finns åker bankerna på miljonbelopp i böter.

Samma gäller regelbundna/frekventa insättningar. Kontrollistor genereras automatiskt vid denna typ av insättningar som granskas av bankpersonal som enligt lag är tvungna att rapportera till FI.

Ja det stämmer, oavsett om du sätter in pengarna på automaten eller om du gör det via kassan så är många kontantinsättningar inte ett vanligt mönster som väcker signaler.

Har du en bra bankkontakt så skulle nog detta gå då han kanske litar på dig. Då kan du ju tom ringa innan och säga att du ska sätta in större summa pengar från en försäljning. Men annars är det nog ingen bra ide. Se till att du går in på ett mindre kontor, gå till någon relativt ny i kassan och verka allmänt irriterad så kanske han/hon inte orkar ta en längre diskussion.

Ser dem något misstänkt så eller de är lite osäkra på dig så kanske dem låter dig sätta in pengarna men gör någon intern utredning på det. Mkt troligt, speciellt om det sker flera mindre insättningar.

Har du eget företag och kassören ser det så väcker det misstankar, även om det ligger företagskort som syns i din kundbild gör det de.

Banken bryter mot lagen genom att inte fråga ock tror dem inte dig så SKA det vägra dig.

Ok, men nu pratar jag om ungefär 3-4 insättningar, en gång i månaden typ (inte exakt samma datum), under 10 000 kr på varje insättning. Skulle det verkligen väcka misstänksamhet?